مواقع الرقابة والترخيص لشركات الفوركس

تتلخص أهمية مواقع الرقابة والترخيص في أن سوق الفوركس لا يحتوي على عنوان أرضي أو موقع، وهو يتداول على مدار الساعة من يوم الإثنين حتى الجمعة على مدار 24 ساعة يومياً. وعلى الرغم من الحجم والكمية الكبيرة من التداولات التي تتم في سوق الفوركس، إلا أنه يبقى غير مشرع بدرجة كبيرة من دون منظمة دولية أو هيئة تشرف على النشاط التداولي في سوق ما بين البنوك المستمر والذي يلف العالم.

اقرأ المزيد من هنا: شرح أوقات التداول لجيمع البورصات العالمية والفوركس

وبعض الدول لديها قواعد صارمة بشأن عمليات فوركس وخصوصاً بشأن وسطاء فوركس وحالات النصب كما أن لديهم منظمات تنظم عمل الشركات التي تقوم بالأعمال التجارية من بلدانهم. هذه المنظمات التشريعية وهيئات الرقابة في العديد من الحالات تقوم بملاحقة ومعاقبة السلوك الاحتيالي ضمن حدودها.

وشركة التداول المسجلة والتي لها سجل جيد لدى اي من الوكالات التنظيمية المذكورة في هذه الصفحة، أو منظمات مشابه في الاتحاد الأوروبي، يعتبر مؤشراً جيداً.

حيث أن ذلك يشير إلى أن الوسيط يعمل منذ فترة من الزمن وبأن هناك حجم معين من المصادر القانونية الموجودة إن واجهت الشركة مشاكل أو إن ظهر هناك خلافات.

بالإضافة إلى مواقع الرقابة والترخيص المذكورة أدناه فإن الاتحاد الأوروبي يجبر كل عضو على أن يكون مسؤولاً عن تنظيم أسواقه المالية بما يتماشى مع توجيه الأسواق في الأدوات المالية. وهذا يمكن الشركات المنظمة في دولة من دول الاتحاد الأوروبي على العمل مع متعاملين في دول أوروبية أخرى.

ولا بد وان يعرف الجميع ان ترخيص او تسجيل شركة الوساطة في احدى وكالات وهيئات الرقابة العالمية يعنى ان تلك الشركة تقع تحت رقابة قوانين ومعايير تلك الهيئة الرقابية، ولا بد ان نعرف ان تلك الهيئات تابعة لحكومة بلد المنشأ وان تلك الهيئات متشددة في الرقابة المالية بالعودة الى النظام المصرفي والمالي السائد في تلك البلد. والاقوى على الترتيب الامريكية من ثم السويسرية وثم البريطانية وهكذا.

وهنا ا نلقى نظرة على تلك المنظمات ومواقع الرقابة والترخيص لشركات الفوركس حول العالم. وتأكد دائماً من أنك تقوم ببحث دقيق عن أي وسيط تخطط للعمل معه أو التداول معه.

مواقع الرقابة والترخيص لشركات الفوركس:

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Commodities and Futures Trading Commission

وتقع في الولايات المتحدة الأمريكية

هي الهيئة الحكومية التابعة للكونجرس الأمريكي المتخصصة في تنظيم العمل في الأسواق المالية على اختلاف أنواعها ، وتتبع هذه الهيئة وتندرج تحت رقابتها مؤسسة أخرى ذاتية التنظيم تسمى الجمعية الوطنية للمستقبليات National Futures Associations واختصارها NFA. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي https://www.cftc.gov/ .

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

National Futures Association – NFA

تقع في الولايات المتحدة الامريكية

لجنة التجارة في السلع المستقبلية هذه الجمعية هي المسؤولة أمام CFTC عن مراقبة المؤسسات الخاصة التابعة لها وعن تسجيلها والتثبت من مطابقتها للمعايير التي تضمن الحد الأدنى سلامة المتعاملين في هذا السوق حفاظاً على أموال المستثمرين وتدعيماً للثقة الوطنية والدولية في أسواق المال الأمريكية. وهناك الكثير من أنواع المؤسسات والفئات التي تندرج تحت رقابة NFA منها شركات الوساطة في المتاجرة بسوق العملات. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي:

https://www.nfa.futures.org

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Securities and Exchanges Commission

وتقع في الولايات المتحدة الأمريكية

هي لجنة الاوراق المالية والبورصات الامريكية انشئت لحماية المستثمرين، والحفاظ على نظام عادل ومنظم، وكفاءة الأسواق، وتسهيل تكوين رأس المال. تم انشاؤها قبل الانهيار العظيم في عام 1929. تشرف على المشاركين الرئيسيين في عالم الأوراق المالية، بما في ذلك بورصات الأوراق المالية، والأوراق المالية والسماسرة والتجار، ومستشاري الاستثمار، وصناديق الاستثمار. وهي المعنية في المقام الأول لتعزيز الإفصاح عن المعلومات الهامة ذات الصلة بالأسواق، والحفاظ على التعامل العادل، وحماية ضد الاحتيال. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي: https://www.sec.gov

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Financial Services Authority

وموقعها في بريطانيا

هيئة الخدمات المالية هي هيئة مستقلة غير حكومية، بالنظر إلى الصلاحيات القانونية من الخدمات والأسواق المالية لعام 2000. وهيئة الرقابة المالية تكون مسؤولا أمام وزراء الخزانة، ومن خلالهم إلى البرلمان. فمن الناحية العملية مستقلة عن الحكومة ويتم تمويلها بالكامل من قبل الشركات التي تنظمها. وهي منظمة مفتوحة وشفافة، وتوفر معلومات كاملة للشركات والمستهلكين وغيرهم حول أهدافها والخطط والسياسات والقواعد. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.fsa.gov.uk

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

British Virgin Islands Financial Services Commission BVI FSC

وموقعها في الجزر البريطانية

هي السلطة التنظيمية لجميع الأعمال المالية العاملة في الخدمات المالية من داخل جزر فيرجن البريطانية. وهي تنظم جميع الخدمات المالية والأنشطة وفقا لقوانين جزر فيرجن البريطانية. تشمل الأعمال المصرفية والائتمانية، وشركات الاستثمار، والخدمات، والأعمال التجارية والتأمين، وإدارة الشركات، وتسجيل الشركات، والملكية الفكرية.

وهي تراقب وتنظم نشاط الخدمات المالية لحماية الجمهور ضد أي عمل غير قانوني و / أو غير مصرح به في الخدمات. المالية العاملة في الأعمال التجارية من داخل جزر فيرجن البريطانية. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.bvifsc.vg/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Financial Services Agency

وتقع في اليابان

هيئة تابعة لوزارة الخدمات المالية اليابانية. وعنوانها

Kasumigaseki Chiyodaku Tokyo, 100-8967 Japan

TEL 03-3506-6000 +81 3 3506 600

ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.fsa.go.jp/en/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Securities and Futures Commission

وتقع في هونج كونج

هي هيئة قانونية مستقلة غير حكومية خارج الخدمة المدنية، والمسؤولة عن تنظيم الأوراق المالية وأسواق العقود الآجلة في هونغ كونغ. وهي مسؤولة عن الاشراف على الشركات التي تقوم بالأنشطة التالية:

  • التعامل في الأوراق المالية، التعامل في العقود الآجلة، الاستدانة، تداول العملات الأجنبية.
  • تقديم المشورة في الأوراق المالية، تقديم المشورة بشأن العقود الآجلة.
  • تقديم المشورة بشأن تمويل الشركات.
  • تقديم خدمات التداول الآلي للأوراق المالية بهامش التمويل وادارة الأصول.

لزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.sfc.hk/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Groupement Suisse des Conseils en Gestion Indépendants

وتقع في سويسرا

هي السلطة الإدارية المستقلة وليست جزءا من الإدارة الحكومية المركزية. إداريا، ولكن، ببساطة هي نظام متكامل داخل وزارة المالية الاتحادية. ويفترض ان عملها الاشراف على القطاع المالي ولكن مع مرور الوقت تطورت الى السلطة الإشرافية المسؤولة عن مجالات واسعة للقطاع المالي. في الوقت الحاضر،وعلى أساس مستقل وهي تتولى المهام التالية:

  • الإشراف على المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية
  • الإشراف على شركات المراجعة بقدر ما تحقق من البنوك، والمتعاملين في الأوراق المالية، وشركات إدارة الصناديق وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت، ومحدودية الشراكات من أجل الاستثمار الجماعي، ومديري الأصول للاستثمارات الجماعية، وممثلين عن الخارجية وبرامج الاستثمار الجماعي وصناديق الاستثمار.
  •   الإشراف على برامج الاستثمار الجماعي
  • الإشراف على سندات الرهن العقاري
  •  الإشراف على أسواق الأوراق المالية والأسواق كافة.
  •   الكشف عن الأسهم وعروض المناقصات العامة للشركات المدرجة
  •   الإشراف على المصارف والمتعاملين في الأوراق المالية، وشركات إدارة الأموال وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت، والشراكات المحدودة للاستثمارات الجماعية، ومديري الأصول من الاستثمارات الجماعية في مسائل غسل الأموال
  • إعطاء   قرارات حول الإفلاس وإعادة هيكلة المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية

ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.gscgi.ch/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

          Commission fédérale des banques     

وتقع في سويسرا

هي السلطة الإدارية المستقلة وليست جزءا من الإدارة الحكومية المركزية. إداريا، ولكن ببساطة هي نظام متكامل داخل وزارة المالية الاتحادية. ويفترض ان عملها الاشراف على القطاع المالي ولكن مع مرور الوقت تطورت الى السلطة الإشرافية المسؤولة عن مجالات واسعة للقطاع المالي. في الوقت الحاضر، فإنه يفترض، وعلى أساس مستقل، فهي تتولى المهام التالية:

  • الإشراف على المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية
  • الإشراف على شركات المراجعة بقدر ما تحقق من البنوك، والمتعاملين في الأوراق المالية، وشركات إدارة الصناديق وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت، ومحدودية الشراكات من أجل الاستثمار الجماعي، ومديري الأصول للاستثمارات الجماعية، وممثلين عن الخارجية وبرامج الاستثمار الجماعي وصناديق الاستثمار.
  • الإشراف على برامج الاستثمار الجماعي
  • الإشراف على سندات الرهن العقاري
  • الإشراف على أسواق الأوراق المالية والأسواق كافة.
  • الكشف عن الأسهم وعروض المناقصات العامة للشركات المدرجة
  • الإشراف على المصارف والمتعاملين في الأوراق المالية، وشركات إدارة الأموال وشركات الاستثمار ذات رأس مال متغير وشركات الاستثمار ذات رأس مال ثابت، والشراكات المحدودة للاستثمارات الجماعية، ومديري الأصول من الاستثمارات الجماعية في مسائل غسل الأموال
  • قرارات حول الإفلاس وإعادة هيكلة المصارف والمتعاملين بالأوراق المالية

بالإضافة إلى الواجبات الأساسية المتمثلة في الإشراف، فأن SFBC تنشط في المجالات الأخرى التي تتصل بسويسرا كمركز مالي. ولذلك، فهي على اتصال مستمر مع وزارة المالية الاتحادية والمصرف الوطني السويسري. وبالإضافة إلى ذلك، فإنها على اتصال منتظم مع مختلف الجمعيات، وعلى رأسها رابطة المصرفيين السويسريين، وصناديق الرابطة السويسرية والمعهد السويسري للمحاسبين القانونيين وخبراء الضرائب الاستشاريين. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي https://www.finma.ch/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Australian Securities and Investment Commission

وتقع في استراليا

هي هيئة أسترالية منظمة للشركات والاسواق والخدمات المالية. تسهم في سمعة أستراليا الاقتصادية والرفاهية من خلال ضمان أن الأسواق المالية في استراليا نزيهة وشفافة، بدعم من ثقة المستثمرين والمستهلكين. وهي هيئة مستقلة لحكومة الكومنولث. وأنشأت تحت إدارة وقانون الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، وتقوم بتنفيذ عملها وفقا لقانون الشركات. ومن مهامها:

  • الحفاظ وتسهيل وتحسين أداء النظام المالي والكيانات فيه.
  • تشجيع المشاركة وبثقة من قبل المستثمرين والمستهلكين في النظام المالي.
  • إدارة القانون بشكل فعال.
  • فرض وإنفاذ القانون.
  • تلقي ومعالجة وتخزين المعلومات بكفاءة وبسرعة.
  • جعل المعلومات عن الشركات والهيئات الأخرى متاحة للجمهور في أقرب وقت ممكن.
  • إعطاء المعلومات عن القوانين وإدارة غيرها من الهيئات التنظيمية والمنظمات الدولية.
  • تعمل في إطار مسؤوليات حقيبة وزير الخدمات المالية. واولويات الهيئة هي:
  • مساعدة وحماية صغار المستثمرين والمستهلكين في الاقتصاد المالي.
  • بناء الثقة في نزاهة أسواق رأس المال في استراليا.
  • تيسير تدفقات رؤوس الأموال الدولية.
  • إدارة الآثار المحلية والدولية من الاضطرابات المالية العالمية.
  • رفع الفعالية التشغيلية ومستويات الخدمة لجميع أصحاب هيئة أسيك.
  • تحسين الخدمات وتخفيض التكاليف من خلال استخدام التكنولوجيات الجديدة.

ولزيارة موقع الهيئة الرسمي https://www.asic.gov.au/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

          British Columbia Securities Commission    

وتقع في كندا

هي وكالة مستقلة عن الحكومة وهي المسؤولة عن تنظيم تداول الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية من خلال إقامة قانون الأوراق المالية. ومهمتها:

  • حماية وتعزيز المصلحة العامة من خلال تعزيز سوق الأوراق المالية العادلة وأوامر الثقة العامة.
  • صناعة الأوراق المالية بصورة ديناميكية وقادرة على المنافسة التي توفر فرص الاستثمار والحصول على رأس المال.

هدفها: القيام بدور قيادي في تنظيم الأوراق المالية التي تلهم ثقة المستثمر وبصورة عادلة وفعالة ومبتكرة لأسواق رأس المال الكندي. وهي ملتزمة بتنظيم ومواكبة التطور السريع لأسواق رأس المال. ومن اهم قيمها بحسب ما جاء في دستورها بالتالي:

  • التميز والالتزام بمعايير عالية
  • الخدمة نقدم كفاءة، في الوقت المناسب، واستجابة الخدمة.
  • التصرف بشكل عادل وأخلاقي.
  • المساءلة تتحمل مسؤولية الوفاء بالتزاماتها
  • الحيلة – تقوم باتباع نهج قائم على المخاطر واستباقية ومبتكرة وفعالة من حيث التكلفة.
  • حل المشاكل والتحكم فيها.
  • الحكم باستخدام جيد لتشكيل الآراء التي تزن الأدلة وأماكن الاختبار.
  • قياس فعالية تنفيذ الحلول.
  • العمل الجماعي والتعاون لتحقيق أقصى قدر من مواهب بعضهم البعض لتحقيق أهداف مهنيا وتعاونيا.
  • تنظيم وحماية المستثمرين وسلامة السوق.
  • توعية المشاركين في السوق والمستثمرين.

ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.bcsc.bc.ca/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Ontario Securities Commission

وتقع في كندا

هي الهيئة التنظيمية المسؤولة عن الإشراف على أسواق رأس المال في أونتاريو، والتي تشمل الأسهم وأسواق المشتقات. وهي تعتمد على التمويل الذاتي للمساءلة أمام المجلس التشريعي في أونتاريو من خلال وزير المالية. ومن مهامها تطوير وتطبيق القواعد التي تساعد على حماية المستثمرين، وردع سوء السلوك وتعزيز أسواق رأس المال التي تتسم بالنزاهة والكفاءة والثقة في الأسواق. وتقدم خدمات تنظيمية الى التالي:

  • المستثمرين.
  • المؤسسات الاستثمارية مثل صناديق المعاشات التقاعدية.
  • المصدرين للأوراق المالية (على سبيل المثال، الشركات العامة وصناديق الاستثمار).
  • تجار الاستثمار.
  • مستشاري الاستثمار.
  • وكالات المقاصة.
  • أماكن السوق، مثل بورصات الأوراق المالية وأنظمة التداول البديلة.

ويعود تاريخها الى 1928 مع إدخال تشريعات الأوراق المالية – وقانون منع الاحتيال — من قبل حكومة أونتاريو. في عام 1932. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.osc.gov.on.ca/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Danish FSA

وتقع في الدنيمارك

تأسست (هيئة الرقابة المالية والدنماركية) في شكلها الحالي في 1 كانون الثاني عام 1988 عندما تم دمج هيئة الرقابة على المصارف وبنوك الادخار والإشراف على هيئة التأمينات. وفي يناير 1990، تم نقل السلطة الاشرافية للمؤسسات الاقراض العقاري. كما ظلت المسؤولية السياسية عن منطقة الائتمان العقاري برئاسة وزير الإسكان حتى عام 1994 عندما نقلت الى وزير الشؤون الاقتصادية.

والمسؤولية السياسية للسلطة تحت إشراف وزير التجارة والصناعة حتى نهاية عام 1996 عندما قررت الحكومة نقل المسؤولية إلى وزير للشؤون الاقتصادية. وهكذا، فإن الوزراء للشؤون الاقتصادية المسؤولة عن القطاع المالي بأكمله.

وفي نوفمبر 2001 وزارة الشؤون الاقتصادية تم دمجها مع وزارة التجارة والصناعة. ومنذ ذلك الحين وزير الشؤون الاقتصادية والتجارية المسؤولة عن تلك الهيئة وهي هيئة الرقابة المالية الدانمركية.

وتتمثل المهمة الأساسية لها الإشراف على المشاريع المالية — البنوك وقروض الرهن العقاري والمؤسسات والمعاشات التقاعدية وشركات التأمين، وما إلى ذلك وأهم نشاط الاشراف ورصد المشاريع والصناديق الخاصة بصورة كافية لتغطية المخاطر التي يتعرضون لها (الإشراف على الملاءة المالية).

وهيئة الرقابة المالية الدانمركية تشرف أيضا على أسواق الأوراق المالية في الدنمارك. وتراقب الشركات المدرجة والتي تمتثل لالتزاماتها لنشر المعرفة الداخلية والمعلومات الأخرى ذات الصلة. هذا بالإضافة الى الإشراف على منطقة سوق الأوراق المالية والإشراف على النشرات المالية التي تقدم للجمهور. وأخيرا، فإن هيئة الرقابة المالية الدانمركية تراقب الأسواق بغية التدخل لمنع أي تلاعب في الاسعار.

فبالإضافة إلى الأنشطة الرقابية، هيئة الرقابة المالية الدانمركية تساعد في وضع التشريعات المالية والمسائل والأوامر التنفيذية للمنطقة المالية. وأخيرا فإن هيئة الرقابة المالية الدانمركية تقوم بجمع الإحصاءات والأرقام الرئيسية للقطاع المالي. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي https://www.finanstilsynet.dk/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

هيئة الرقابة الاتحادية  Bafin   

وتقع في المانيا

تأسست في مايو 2002. وتقع تحت السلطة الاتحادية للرقابة المالية ومن مهامها:

  • الإشراف على البنوك ومزودي الخدمات المالية والمشاريع
  • التأمين وتداول الأوراق المالية كل ذلك تحت سقف واحد.

هيئة الرقابة المالية الاتحادية هي مؤسسة وطنية بين القطاعين العام والقانون ومستقلة وتخضع لرقابة قانونية وتقنية من وزارة المالية الاتحادية. وهي تمول من رسوم ومساهمات من المؤسسات والمشاريع التي تشرف عليها. ومن ثم فهي مستقلة عن الميزانية الاتحادية.

وهدفها الرئيسي هو ضمان حسن سير العمل والاستقرار وسلامة النظام المالي الألماني. لتبعث الثقة في نفوس عملاء البنوك والمستثمرين في النظام المالي. وهيئة الرقابة المالية الاتحادية توظف تقريبا 1900 موظف يعملون في بون وفرانكفورت. يشرفون على 2000 من المصارف والمؤسسات المالية فضلا عن نحو 6000 من صناديق الاستثمار المحلية، و 73 من الشركات التي تعمل لإدارة الأصول حسب احصائيات ( آذار / مارس 2010).

وهيئة الرقابة المالية الاتحادية تفرض أيضا معايير السلوك المهني التي تحافظ على ثقة المستثمرين في الأسواق المالية. كجزء من حماية المستثمر فيها، كما أن هيئة الرقابة المالية الاتحادية تسعى أيضا إلى منع الأعمال المالية غير المصرح بها. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي https://www.bafin.de/

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)

وتقع في اسبانيا

هي الوكالة المسؤولة عن الإشراف والتفتيش الاسباني على أسواق الأسهم وأنشطة جميع المشاركين في تلك الأسواق. وقد أنشئت بموجب قانون سوق الأوراق المالية، من خلال قانون اصلاح النظام المالي. القانون 37/1998 وتم انشاء تلك الهيئة لتتماشى تماماً مع متطلبات الاتحاد الأوروبي وصالح تنمية اسواق الاسهم الاوروبية.

والمستفيد الرئيسي من عمل CNMVهم المستثمرين الاسبان، الذين يجب أن تكفل لهم الحماية الكافية. وتحقيقا لهذه الغاية، جعل التركيز CNMV خاصة على تحسين نوعية المعلومات حول الإفصاح عن معلومات السوق. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.cnmv.es//

مواقع الرقابة والترخيص
مواقع الرقابة والترخيص

هيئة الاشراف المالي السويدية   

وتقع في السويد

هي هيئة الإشراف المالي السويدية وهي سلطة عامة أنشئت لتعزيز الاستقرار والفعالية في النظام المالي السويدي وضمان فعالية حماية المستهلك. ومن مهامها الاشراف والرقابة لكل الشركات العاملة في الأسواق المالية السويدية. وتكون مسؤولة أمام وزارة المالية. اعضائها 10 الى جانب المدير العام والذي يعين من قبل الحكومة.

وهذه المنظمة عضو في لجنة منظمي الأوراق المالية الأوروبية. تأسست المنظمة في عام 1991 كهيئة رقابية واحدة متكاملة لتغطية المصارف والاوراق المالية والتأمين.

تشرف ايضا على حوالي 3700 شركة والتي تشمل المصارف ومؤسسات الائتمان الأخرى، وشركات الأوراق المالية وشركات إدارة الأموال والبورصات والأسواق وأذن غرف المقاصة وشركات التأمين ووسطاء التأمين والجمعيات الصديقة. ولزيارة موقع الهيئة الرسمي http://www.fi.se/en/

أخيراً نرجو ان نكون قد اوضحنا الهيئات الرقابية لشركات الفوركس بشكل يفيد عملاء وزوار موقعنا المميزين.

اقرأ المزيد:

التعليقات مغلقة.

error: المحتوى محمي !!