تعلم الأسهم من الصفر .. شرح خطوة خطوة للمبتدئين

تعلم الأسهم من الصفر  للمبتدئين الذين يخطون خطواتهم الأولى نحو تعلم أساسيات تداول الأسهم ، فيجب عليهم الوصول إلى مصادر متعددة للتعليم الجيد.

إحدى المميزات الرائعة لتداول الأسهم أن الاستراتيجيات المستخدمة منذ قرن لا تزال تستخدم حتى اليوم، لعبة تداول الأسهم تكمن دائمًا في الاستمرارية، في هذا المقال سنتطرق بشيء من التفصيل إلى تعليم الأسهم للمبتدئين، وشرح الطرق التي يحتاج إليها كل مبتدئ من أجل الوصول إلى السوق، بالإضافة إلى أننا سنذكر قائمة من الشركات الموثوقة في عملية تداول وتعليم الأسهم للمبتدئين.

مهما بلغ الإنسان من التجربة في مجال تداول الأسهم فهو لا يزال يتعلم من هذا السوق دروسًا جديدة.

تعلم سوق الأسهم من الصفر

تعلم الأسهم من الصفر

الأسهم: هي عبارة عن استثمارات تمنح صاحبها حصة أو ملكية في شركة معينة، و يصبح الفرد أحد حملة الأسهم في شركة ما بامتلاكه أسهمًا فيها، مما يؤهله لأن يصبح مشاركًا في نجاحها أو فشلها المالي.

ويطلق على الأسهم التي من المتوقع حدوث ارتفاع لها  على المدى  البعيد أسهم النمو، بينما تسمى الأسهم التي توزع أرباحًا منتظمة لمساهميها “أسهم العوائد”.

في أسواق التداول يوجد لكل بائع مشتري، أي أنك عندما تقوم بشراء 50 سهم في شركة ما فإن هناك شخصًا آخر سيبيع لك تلك الأسهم  وعندما تقوم ببيع 50 سهم في شركة ما فإن هناك شخص آخر سيقوم بشراء تلك الأسهم منك، وإذا كان هناك مشترين أكثر من البائعين فإن سعر السهم سيرتفع، أي أن هناك (زيادة في الطلب) ويحدث العكس إذا كان البائعون أكثر من المشترين فإن السعر سيقل أي أن هناك (زيادة في العرض) هذا بشكل عام الأساس الذي تبني عليه الأسواق المالية وبما فيها سوق الأسهم.

تعلم الأسهم من الصفر للمبتدئين

إذا كنت تريد التداول في سوق الأسهم فهو بكل بساطة عبارة عن بيع وشراء السهم  والهدف منها يكون تحقيق الأرباح، وعمليات البيع والشراء يتم إجراؤها على سلع مثل السلع المصنعة، أو سلع غير مصنعة مثل براءات الاختراع والعلامات التجارية وغيرها.

التداول أو التجارة ما هو إلا عملية بيع وشراء الهدف منها تحقيق الأرباح ولكن وقد ينتج عن هذه العملة خسارة ويرجع ذلك إلى عدة عوامل أهمها عدم الدراية الكافية بأساسيات التداول، وقراءة مقالات مثل مقالة تعلم الأسهم للمبتدئين وغيرها من المقالات الكثيرة التي ستجدها على مدونة التداول بسهولة.

كيف ابدأ في الأسهم – تعلم تداول الأسهم للمبتدئين

تعلم تداول الأسهم للمبتدئين يبدأ بالبحث عن مقالات تعليمية وكتب ترشدك إلى الطريق الصحيح قبل أن تبدأ في تداول الأسهم فلا بد من أن تضع أهدافك بدقة، وعمل جدول لتحقيق هذه الأهداف.

كم يجب عليك تحديد حساب المبلغ المطلوب لشراء الأسهم، والتركيز على عمل خطة بديلة في حالة الخسارة _ لا قدر الله_ لأن حدوث الخسائر في الاستثمارات للعاملين في تجارة الأسهم  أمر وارد جدًا؛ لذلك كلما كانت نسبة مخاطرتك برأس المال أكبر، كلما زادت نسبة الخسائر في حالة حدوث الخسارة، و كلما ارتفعت نسبة الأرباح في حالة الربح، فعلى قدر المخاطرة يكون الربح أو الخسارة.

و لكني أنصحك كمبتدئ ألا تُغامر بمبلغ كبير إلا بعد التعرف على سوق الأسهم جيدًا.

  • حدد أهداف واضحة لدخولك عالم تداول الأسهم: هل تبحث عن دخل ثابت أم أنك تهدف إلى بناء ثروة من التداول في هذا السوق، حيث إن تحديد الهدف سيسهل عليك اختيار الخطة المناسبة لذلك.
  • – ما السبب وراء تفكيرك في تجارة الأسهم؟
  • – ما هو هدفك القريب وهدفك البعيد في عالم تبادل الأسهم؟ يجب أن يكون لديك هدف على المدى القريب، وهو ما يمكن تسميته الهدف المضاربي، وأن يصبح لديك هدفًا على المدى البعيد، وهو ما يمكن تسميته الهدف الاستثماري.
  • – هل تستثمر من أجل ادخار الأموال للمستقبل؟
  • – هل تستثمر من أجل الربح السريع؟
  • – هل قمت بعمل دراسة جدوى لرأس المال الذي ستستخدمه في التداول؟  يُفضل في المال الذي ستستخدمه أن يكون فائضًا عن احتياجاتك الأساسية، فلا يفضل أبدًا القيام  بأخذ قرض من أجل التداول به في الأسواق المالية؛ لأن هناك مخاطرة كبيرة تحوي تلك العملية.
  • – هل أنت على دراية بمدى المخاطرة في هذا المجال؟ يجب أن تكون علي دراية بالمخاطر المحيطة بالتداول في سوق الأسهم؛ لأنك قد تتعرض لخسارة كبيرة أثناء تداولاتك.

قم بالإجابة على الأسئلة السابقة ومن خلال إجابتك حدد أهدافك الرئيسية من تعلم تداول الأسهم والدخول في عالم البورصة.

بعد تحديد الأهداف بوضوح يمكنك الانتقال إلى الخطوة التالية:

ضع مخطط زمني ملائم للأهداف المراد تحقيقها

وأعني بملاءمته للأهداف أي أنه طبقًا لأهدافك التي حددتها في الخطوة السابقة يتم تحديد الوقت اللازم لتنفيذ الخطة والتجارة في الأسهم بنجاح.

فإذا افترضنا أنك تريد جني الأرباح على المدى القريب، أو أن هدفك كان الاستثمار في التداول للحصول على ربح قريب.

في هذه الحالة ستضطر إلى الاستثمار قريب المدى في تداول الأسهم وبهذا تعرض نفسك للتقلبات قصيرة المدى في البورصة وترفع من نسبة مخاطرتك مع الحصول على أرباح منخفضة.

أما إذا كانت خطتك مبنية على عدة أعوام ففي هذه الحالة سيكون مخططك الزمني واسع المدى والربح أعلى.

احسب مبلغ الاستثمار لتحقيق هدفك

تعلم الأسهم من الصفر

بعد تحديد الأهداف والمخطط الزمني جاء وقت حساب المبلغ المطلوب استثماره في تداول الأسهم لكي تصل إلى هدفك، في هذه الخطوة يتوجب عليك حساب معدل العائد الذي من المفترض أن تكسبه لكي تحقق أهدافك وفقًا للوقت الذي حددته سابقًا.

فلنفترض أنك تريد توفير عائد قيمته 5000 $في فترة زمنية مدتها عام واحد، والمبلغ المتوفر معك لاستثماره هو 1000$.

في هذه الحالة لا بد أن يكون معدل الربح الذي تجنيه لكي تصل إلى الهدف هو 20%.

فإذا أحسست بأنك لن تستطيع الوصول إلى معدل الربح هذا، فلا بد من تعديل المخطط الزمني أو زيادة المبلغ المستثمر.

تعلم تجارة الأسهم للمبتدئين أمر سهل إذا درست الأمر بهدوء وانتظام، ونحن هنا في مدونة تداول الفوركس بسهولة نسعى إلى توفير دروس عالية الجودة خاصة بمجال تعلم تداول الأسهم للمبتدئين.

شئ مهم في تبادل الأسهم وهو متابعة مؤشر الأسهم في الأسواق لتتعرف على السوق جيدًا.

كيفية شراء الأسهم عن طريق الإنترنت

هناك عدة طرق لشراء الأسهم عبر الإنترنت بعضها مناسب للمبتدئين في سوق الأسهم، وبعضها غير مناسب، لذلك يجب عليك اختيار ما يناسبك خاصةً إذا كنت مبتدئًا، و يجب عليك معرفة كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت قبل أن تبدأ في التداول.

حتي تقوم بشراء الأسهم عبر الإنترنت فأنت بحاجة إلى وسيط أو سمسار في البورصة حتى يوصلك إلى السوق وتستطيع من خلاله، إعطاء أوامر البيع والشراء من خلال جهاز الكمبيوتر الخاص بك، كل ما ستحتاج إليه هو التسجيل مع هذا الوسيط ثم القيام بعملية إيداع، بعد ذلك يحق لك البدء في عملية التداول.

سمسار البورصة

وهو وسيط مالي يقوم بمساعدتك في الحصول على صفقة جيدة، ويقدم لك بعض الخدمات والاستشارات أثناء إجراء عملية التداول ويستمر معك حتى شراء الأسهم التي تريدها ويقوم بأخذ عمولة منك مقابل هذه الخدمات وتختلف نسبة العمولة حسب حجم الخدمات التي يقدمها لك.

إذا أردتدفع عمولة منخفضة في سوق الأسهم فعليك بشركة سمسرة “أون لاين”.

وبمعنى آخر يمكن القول إن سماسرة البورصة هم أشخاص وشركات مرخص لها بشراء وبيع الأسهم عبر بورصات العالم، ففي الماضي، كانت الطريقة الوحيدة التي تستطيع الاستثمار من خلالها هي القيام بتفويض سماسرة الأوراق المالية من أجل القيام بعمليات التداول نيابة عنك، ولكن كانت العملية مكلفة جدًا حيث كان يتم اجراؤها عبر الهواتف الأرضية، أما اليوم أصبح الأمر أسهل بكثير فأنت قادر على تنفيذ عمليات التداول من خلال الإنترنت بضغطة زر، وبتكلفة بسيطة جدًا مقابل التكلفة التي كانت في السابق.

وسيط الخدمة الكاملة

يعتبر التداول عبر وسيط خدمة كاملة أكثر طرق الوساطة تكلفة، ولكنها لك كمبتدئ مضمونة الربح غالبًا .

توجد العديد من شركات السمسرة بطريقة الوساطة الكاملة بين المشتري و البائع وتتنافس هذه الشركات في تقديم الدعم الكامل للعميل.

توفر هذه الشركات الدعم الكامل للمتداول و تقوم بإنهاء الإجراءات الورقية نيابة عنه.

إذا كنت تفكر في ربح مضمون وعدم مخاطرة في خسارتك في سوق الأسهم و البورصة فأنصحك بالتعامل مع إحدى شركات السمسرة الموثوقة، والتي تقدم توصيات لك بالشراء أو البيع او التوقف وذلك حسب مدى رؤيتهم لتحملك للمخاطرة.

التداول المباشر على الإنترنت – الشراء المباشر للأسهم

إذا كنت على دراية بسوق الأسهم والبورصة يمكنك شراء الأسهم مباشرة عبر الإنترنت من الشركة نفسها، و بذلك يكون لك نسبة ملكية في الشركة، و يمكنك تداول الأسهم عبر الإنترنت بكل ثقة.

والتداول المباشر له شكلان وهما خطط إعادة استثمار الأرباح وخطط الاستثمار المباشر.

خطط الاستثمار المباشر تقوم فيها بشراء الأسهم من بعض الشركات، أما خطط إعادة استثمار الأرباح فهي شراء أسهم جديدة بأرباحك وبذلك يتضاعف ربحك.

من عيوب التداول المباشر للأسهم هو حاجتك لإنهاء بعض الأعمال والإجراءات الورقية والتي تأخذ بعض الوقت.

شركات تداول الأسهم في السعودية

شركات تداول الأسهم السعودية تتنافس دائمًا فيما بينها من أجل حصد أكبر قيمة تداول في كل شهر وجاءت أفضل 5 شركات مرتبة لشهر نوفمبر العام الماضي على هذا الترتيب

  • الاهلي كابيتال: تم تأسيس الأهلي كابيتال في عام 2007م ، تعد الأهلي كابيتال اليوم أكبر مدير أصول في المملكة العربية السعودية، وإحدى أكبر مدير للأصول المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية في العالم بأكثر من 140 مليار ريال سعودي أصول تحت الإدارة، تعتبر شركة الأهلي كابيتال الذراع الاستثمارية للبنك الأهلي التجاري في المملكة العربية السعودية، حيث إن البنك يمتلك أكثر من 90% من الشركة.
  • الراجحي المالية: يقدم قطاع الوساطة بشركة الراجحي المالية خدمة الوساطة الشاملة باستخدام أحدث التكنولوجيا والتي تتيح تداول الأسهم المحلية، والخليجية، والعربية، والعالمية بقنوات متعددة تلبي احتياجات المستثمر المتنوعة، يقع المقر الرئيسي للشركة في مدينة الرياض في المملكة العربية السعودية، بدأت الشركة عملها في عام 2008، الشركة مملوكة لأحد أكبر المصارف الإسلامية في العالم وهو مصرف الراجحي الذي تقدر أصوله بما يساوي 307 مليارات ريال سعودي.
  • الجزيرة كابيتال: شركة ذات شخص واحد مساهمة سعودية مقفلة رأس المال المدفوع بالكامل 500,000,000 ريال سعودي تعمل تحت إشراف وترخيص هيئة السوق المالية السعودية، تعتبر شركة الجزيرة كابيتال الذراع الاستثمارية لبنك الجزيرة، تتخصص الشركة في التعامل مع الأوراق المالية بصفة أصيل ووكيل.
  • سامبا كابيتال: مجموعة مالية تأسست عام 1980م بموجب المرسوم الملكي رقم م/38 للعام 1980 م، وتحت مسمى البنك السعودي الأمريكي، وذلك عن طريق الاستحواذ على فروع مجموعة سيتي بنك الأمريكية العملاقة في المملكة العربية السعودية.
  • إتش إس بي سي العربية السعودية: هي شركة سعودية مساهمة مقفلة، ومقرها الرئيسي في مدينة الرياض، برأس المال المدفوع: ,500.000.000 ريال سعودي.

شركات تداول الأسهم في مصر

  • شركات السمسرة في سوق الأوراق المالية المصرية على حسب آخر تقرير من بورصة القاهرة:
  •  – شركة المجموعة المالية للسمسرة فى الأوراق المالية: تحمل اسم مجموعة هيرميس، تأسست الشركة في مصر منذ أكثر من 30 عامًا، تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية وتتيح إمكانية الوصول إلى الأسواق الناشئة.
  • –  شركة اتش سى لتداول الأوراق المالية: بدأت الشركة العمل في عام 1996، وتوفر الشركة مجموعة متميزة من الخدمات في مختلف الأسواق المالية.
  • –  شركة التجارى الدولى للسمسرة فى الأوراق المالية.
  • – شركة الفتح لتداول الأوراق المالية.
  • – شركة بلتون لتداول الأوراق المالية.

أفضل شركات تداول الأسهم بالعقود مقابل الفروقات

تداول العقود مقابل الفروقات يرمز لها بالرمز CFD، وهي عبارة عن عقود مبرمة بين الطرفين الأساسيين في أي عملية وهم البائع والمشتري.

تكون قيمة العقد مبنية على قيمة الأصل الأساسية في نهاية العقد، أو في نهاية الصفقة بناء على رغبة الطرفين.

فإذا حدث وارتفع قيمة الأصل الأساسي عن السعر الذي بدأ به الصفقة يقوم البائع بدفع الفرق بين السعر الحالي للأصل والسعر المتفق عليه، أما في حالة انخفاض قيمة الأصل يقوم المشتري بدفع الفارق بين السعر الأساسي للأصل والسعر الحالي له.

أفضل شركات تداول الأسهم بالعقود مقابل الفروقات :

  1. IC Markets – وسيط فوركس استرالي .
  2. Tickmill – مرخصة ومنظمة من قبل سلطة السلوك المالية في المملكة المتحدة  FCA.
  3. Amana Capital – مرخصة من جهات رقابية عالمية CySec, CMA, LFSA, FSC, FCA و سلطة دبي للخدمات المالية.
  4. AMarkets – مسجلة لدى اللجنة المالية (FSA).
  5. XM Groupمرخصة في هيئة الرقابة المالية FCA CySEC, ASIC, IFSC.
  6. pepperstone  – وسيط فوركس استرالي.
  7. Equiti – مفوضة ومرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية البريطانية.
  8. FXTM – مرخصة وخاضعة للرقابة من الهيئة القبرصية وهيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) بجنوب إفريقيا و FCA .
  9. FXDD – تحمل الشركة ترخيص ال FCA.
  10. Exness – مرخصة من FCA , FSA, CySEC, EEA, CONSOB, CNMV, FI, CNMV, AFM, BaFin.
  11. XTB – مرخصة ومنظمة من قبل لجنة الخدمات المالية الدولية في بليز IFSC و FCA و KNF و BaFIN. 

كيفية فتح حساب أسهم  بالفوركس

شركة Equiti ” ايكويتى ” هي إحدى الشركات الرائدة للتداول في سوق العملات الأجنبية الفوركس وعقود الفروقات CFD، ظهرت الشركة للعلن في بداية عام 2016، وهى ضمن مجموعة Divisa UK والتى أصبحت تعرف الآن باسم شركة EQUITI والتي تُعد أهم مزودي الوساطة المالية في السوق، ويقدر قيمة تمويل الشركة بقيمة 100 مليون دولار أمريكي.

لفتح حساب إسلامي في شركة اكويتي:

افتح حساب إسلامي

الفرق بين الأسهم والسندات 

عند التعمق أكثر في دراسة سوق الأسهم ستسمع الكثير من المصطلحات عن هذا السوق ومن ضمن المصطلحات المرتبطة بالأسهم هي السندات والتي تعني الدين، فعند قيامك بشراء سند لشركة ما فأنت في هذه الحالة تقوم بشراء ديون الشركة مقابل فائدة محددة ستحصل عليها بعد فترة محددة، ولمعرفة أكثر حول الفرق بين السندات والأسهم ننصحك بالاطلاع على هذه المقالة  ما هو الفرق بين الأسهم والسندات؟

بعض النصائح المهمه قبل الاستثمار في الذهب

سبع نصائح لمن أراد الاستثمار في سوق الأسهم:
  • – ضع استراتجية واضحة للاستثمار والتزم بها و طبقها، قد تتغير مع الوقت وظروف السوق.
  • – ابحث عن الإدارة الجيدة في الشركات وراهن عليها.
  • – غالبًا حركة السهم على المدى القصير لا تعكس أساسيات الشركة على المدى البعيد.
  • – حاول تنوع محفظتك بين القطاعات ولا تنوع أكثر من اللازم.
  • – اختر التوقيت المناسب بين توقيت البيع وتوقيت الشراء، وهو عامل مهم للاستثمار في سوق الأسهم.
  • – تقبل تقلب الأسواق حيث يجب أن تعرف أن الأسواق متقلبة.
  • – لا تبالغ في متابعة المؤشر.

تداول الأسهم

ومما سبق يمكن استخلاص أن التداول في سوق الأسهم أمر جيد ومربح، ولكنك في البداية ستواجه بعض المشكلات والصعاب، وستحتاج إلى دراسة كورس تعليم الأسهم للمبتدئين في البداية، ثم مواصلة التعليم والتطبيق من أجل الوصول إلى درجة مرموقة، وأظنك الآن قد عرفت أن هناك مخاطرة تنطوي على التداول في الأسواق المالية بشكل عام فلا تكن متهاون في عمليات التداول حتى لا تتعرض لخسارة كبيرة قد تفوق حجم إيداعك.

ودعني أذكرك أن طريق الألف ميل يبدأ بخطوة واحدة ، فلا تكن متردد في التعلم ولا تمل؛ نظرًا لأن الأمر فعل يستحق العناء والتعب من أجله.

اقرأ المزيد : 

 

2 تعليقات
  1. غالب يقول

    هل فعلاً في عمليات نصب ؟

  2. admin يقول

    تداول الاسهم حقيقي وليس نصب

    لكن يرجي إختيار شركة الوساطة بدقة

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.