الاستثمار في الفوركس والفرق بينه وبين المضاربة بالرافعة

الاستثمار في الفوركس عبارة يستخدمها كثيرون وهم يقصدون شيئًا آخر. حين تشتري سهمًا أو عقارًا فأنت تملك أصلًا قد يوزّع عليك دخلًا ويبقى في حوزتك بلا تكلفة. أما في سوق الصرف الأجنبي فأنت تفتح مركزًا على فرق سعر بين عملتين، ولا يوجد أصل يدرّ دخلًا، وغالبًا ما يُموَّل المركز برافعة مالية تجعل الربح والخسارة أكبر من رأس المال المودع.

هذا الفارق ليس لعبًا بالألفاظ، بل هو ما يفسّر لماذا تعامل الجهات التنظيمية حسابات الأفراد في هذا السوق معاملة مختلفة تمامًا عن حسابات الاستثمار: سقوف على الرافعة، وحماية من الرصيد السالب، وإلزام كل وسيط مرخّص بنشر نسبة حسابات الأفراد الخاسرة لديه.

وفيما يلي نشرح ما تشتريه فعليًا حين تدخل هذا السوق، والفرق بين الاستثمار والمضاربة بالرافعة، وما تفرضه الجهات التنظيمية، والتكاليف التي تجعل الاحتفاظ بمركز مفتوح مكلفًا مع الوقت.

الاستثمار في الفوركس: ماذا تشتري فعليًا

حين تفتح مركزًا على زوج عملات فأنت لا تشتري شيئًا تحتفظ به، بل تتخذ موقفًا من علاقة سعرية بين عملتين: ترتفع إحداهما مقابل الأخرى أو تنخفض. لا تصلك توزيعات ولا فائدة على ما اشتريت، ومصدر الربح الوحيد هو أن يتحرك السعر في اتجاهك بما يكفي لتغطية السبريد (فرق السعر) وبقية التكاليف.

ولهذا تصف الجهات التنظيمية هذا النشاط بأنه تداول بالهامش لا استثمار، وتصنّف أنواع سوق الفوركس وأدواته ضمن المنتجات المعقّدة عالية المخاطر. وهو ما يجعل فهم المضاربة في سوق العملات شرطًا سابقًا على أي قرار.

الفرق بين الاستثمار والمضاربة بالرافعة

الفارق الجوهري في ثلاثة أشياء. الأول مصدر العائد: الاستثمار يشتري أصلًا ينتج دخلًا مع الوقت، والمضاربة تراهن على فرق السعر وحده. والثاني اتجاه الزمن: الأصل المُدر للدخل يكافئ الانتظار عادةً، بينما المركز المموّل بالرافعة تتراكم عليه تكلفة تبييت كلما بقي مفتوحًا. والثالث حدّ الخسارة: خسارة المستثمر مرتبطة بقيمة ما يملك، أما المركز بالرافعة فقد يستنفد الرصيد كله قبل أن يتحرك السعر كثيرًا.

وهذا لا يعني أن أحدهما صحيح والآخر خطأ، بل أن الأدوات والقواعد مختلفة. من يدخل هذا السوق بعقلية المستثمر طويل الأجل ثم يفاجأ بأن مركزه أُغلق عند نفاد الهامش لم يخطئ في التوقع بل في تصنيف النشاط نفسه، ولهذا تسبق إدارة المخاطر أي حديث عن العائد.

ما تفرضه الجهات التنظيمية على حسابات الأفراد

وضعت هيئة الأسواق والأوراق المالية الأوروبية قيودًا ملزمة على تسويق العقود مقابل الفروقات لحسابات الأفراد، وتبنّت جهات تنظيمية أخرى ترتيبات مشابهة. وهذه أبرزها:

أهم بند في الجدول هو الأخير. التحذير الموحّد يفرض على الوسيط أن ينشر نسبة حسابات الأفراد الخاسرة لديه تحديدًا، لا متوسطًا عامًا للسوق. اقرأ هذا الرقم على موقع الوسيط الذي تفكر فيه قبل الإيداع، وقارنه بغيره كما تقارن الوسطاء المرخّصين في أي معيار آخر.

التكاليف التي تجعل الاحتفاظ بالمركز مكلفًا

تكلفة الدخول هي السبريد أو العمولة، وهي واضحة عند فتح المركز. أما التكلفة التي تُغفل غالبًا فهي رسوم التبييت التي تُحتسب على المركز المفتوح عند نهاية يوم التداول، وقد تكون لصالحك أو ضدك حسب اتجاه المركز وفارق أسعار الفائدة بين العملتين.

ومعنى ذلك عمليًا أن الزمن ليس محايدًا هنا كما هو في الأصل المُدر للدخل. مركز صغير الربح يبقى مفتوحًا أسابيع قد تلتهم رسوم تبييته ربحه كله، وهو اعتبار يسبق أي حديث عن استراتيجية التداول ويُحسب قبل الدخول لا بعده.

الاستثمار في الفوركس

تلك رحلة شاقة حقًا؛ فلئن كان التدريب والتثقيف هي الخُطوة الأولى، فإن البحث عن أفضل الوسطاء للتداول إحدى الخُطوات الرئيسية على طريق الاستثمار في الفوركس، والذي يُشير إلى سوق الصرف الأجنبي؛ إذ يُمكن للمستثمرين الشراء والبيع والتبادل والمضاربة على العملات الأجنبية مثل: الجنيه الاسترليني والدولار الأمريكي واليورو والين الياباني وغير ذلك الكثير، وعلى الرغم من أن الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، إلا أنه لم يشترك فيه العديد من المستثمرين الأفراد، وربما يرجع ذلك جزئيًا إلى كونه مُضاربًا ومعقدًا للغاية.

وتتمثل الإستراتيجية الجيدة للأفراد المبتدئين في تداول العملات الأجنبية في مراقبة الاتجاهات اليومية أو الأسبوعية واستخدامها في إجراء تداولات صغيرة ومتحفظة، إضافة إلى أنه يُمكن أن يُحقق التداول المستمر أرباحًا كبيرة أو تفقد قيمتها بسرعة، ويُعتبر التداول على أساس يومي مُناسبًا للمستثمرين الأكثر خبرة ويستخدم التحليل الفني للفوركس لتحديد التداولات التي يجب إجراؤها، أضف إلى ذلك أنه يُمكن للمستثمرين الحذر ولكن ذوي الخبرة استخدام تداول الأساسيات، والذي يتضمن متابعة الأخبار العالمية للعثور على البلدان ذات الاتجاهات الاقتصادية القوية.

اقرأ أيضًا: شركات التداول الموثوقة في السعودية.. عوامل مهمة لاختيار الوسيط

معلومات مهمة قبل بدء الاستثمار في الفوركس

تمامًا كما هو الحال مع المشاريع التجارية الأخرى، قبل أن تبدأ رحلتك كمستثمر في سوق الفوركس، من المهم أن تتأكد أولاً من فهمك لسوقك جيدًا؛ لذلك، يجب أن تكون على دراية كاملة بكافة احتياجات ومتطلبات السوق، وهو ما يُساعدك في التعرف على حدودك بشكل صحيح، ومن المهم أيضًا أن تفهم المبلغ المناسب المطلوب للمتداولين المبتدئين لبدء الاستثمار في الفوركس.

أضف إلى ذلك أنه من الضروري التأكد من أن المبلغ الذي تستثمره في سوق الفوركس ليس مُبالغًا فيه أو قصيرًا جدًا، ومع ذلك، يجب أن يكون رأس المال الذي تستخدمه للاستثمار في تجارة الفوركس مبلغًا يُمكنك تحمل خسارته إذا فشلت الأمور كما هو متوقع، ولك أن تعلم أيضًا أن كل متداول فريد بطريقته الخاصة، ولن يكون أسلوب التداول الذي يناسب زميلك بالضرورة هو الأسلوب الأفضل لك.

ومن ضمن الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار هي أن شركة التداول أو الوسيط الذي تختاره سيلعب دورًا مهمًا في تحديد نجاحك أو فشلك كمتداول، كمبتدئ، من المهم أن تبحث عن وسيط جدير بالثقة ولديه منصة ودية للمبتدئين، ولعل أفضل طريقة لتأمين وسيط جيد هو الاستفسار من الأصدقاء الذين تعرف أنهم ناجحون في التداول عبر الإنترنت أو البحث عن تقييمات وسطاء الفوركس عبر الإنترنت.

وبشكل عام يمكن القول إن امتلاك العقلية الصحيحة كمستثمر في تجارة الفوركس سيلعب دورًا مهمًا في تحديد مدى نجاحك على المدى الطويل، بالطبع سيتطلب ذلك منك التحلي بالصبر في كل مرة تقوم فيها بالتداول وأن تحافظ على هدوئك دائمًا حتى عندما تسير الأمور ضدك.

فوائد الاستثمار في الفوركس

بالتأكيد ينطوي الاستثمار في الفوركس على العديد من الفوائد المهمة والمُذهلة، خاصة إذا كنت تتطلع إلى كسب المزيد من الأرباح من خلال تداول العملات الأجنبية بدوام جزئي، وهذه الفوائد على النحو التالي:

• زيادة السيولة

في سوق الفوركس، يُشار إلى مصطلح السيولة على أنه قدرة أحد الأصول على التحول بسرعة إلى نقد؛ حيث يُوفر سوق الفوركس سيولة عالية مما يعني أنه يُمكنك نقل مبلغ كبير من المال داخل وخارج العملة الأجنبية بحد أدنى من السبريد، أي الفرق بين سعري العرض والطلب بين المشترين والبائعين المحتملين، على التوالي.

• لا توجد رسوم صرف

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لبدء الاستثمار في الفوركس في أنه يُمكن أن يُتيح لك تجاوز رسوم الصرف بسهولة، على عكس التداول المستقبلي؛ إذ يتم تضمين رسوم العمولة، ويُمكن تداول العملات في سوق الفوركس مباشرة بين المشترين والبائعين بسعر مباشر، ومع ذلك، فإن تكلفة الانتقال مضمنة في السعر في شكل سبريد، وبصرف النظر عن رسوم الصرف، قد يتقاضى الوسيط الخاص بك عمولة مقابل المعاملة، إما رسوم ثابتة أو بعض النسبة المئوية على مبلغ المعاملة.

• التداول المباشر

المعاملات في سوق الفوركس سهلة للغاية، إذا كنت على دراية بمعايير وسياسات سوق الفوركس، فيمكنك شراء أو بيع أي زوج عملات بشكل مريح باستخدام تطبيق الفوركس الخاص بك المقدم من وسيط الفوركس، بالتأكيد سيساعدك هذا على تجنب الوسيط الذي لا يقلل فقط من مخاطر الاحتيال ولكن أيضًا يزيد من وقت التنفيذ لكسب المزيد من العائدات.

اقرأ أيضًا: السبريد في تداول العملات.. مكاسب هائلة يُحققها المؤشر

• زيادة احتمالية الربح

إذا كنت تتداول في سوق الفوركس باستراتيجية تداول مثبتة أو بمساعدة مناسبة من إشارات فوركس المحترفة، يمكنك تحقيق ربح جيد من استثمارك دون خسارة المال، ونظرًا لأن سوق الفوركس هو سوق عالمي حقًا، فإنه يتم تشغيله على مدار 24 ساعة، على مدار الأسبوع، ويُمكنك الاستفادة من مزايا مختلفة من تداول أزواج العملات النشط وفقًا للوقت المناسب لك بين الأيام الخمسة.

• لا تتطلب معاملات ورقية

والشيء المُثير للإعجاب حقًايمكنك الاستثمار في الفوركس من أي مكان وفي أي وقت دون أي شروط وأحكام غير ضرورية، على عكس خيارات الاستثمار التقليدية الأخرى مثل الصناديق المشتركة، أو الاستثمار العقاري، أو غير ذلك حيث يلزم قدر كبير من الأعمال الورقية والإجراءات الشكلية لإثبات أنك مستثمر معتمد، في حين أن تداول الفوركس بسيط ولا يتطلب العديد من المستندات. سوف تحتاج فقط إلى بعض إثبات الهوية أثناء فتح حساب تداول فوركس حقيقي.

• خيار استثماري رائع

الاستثمار في الفوركس سهل للغاية وهو منصة جيدة لكسب المال وأنت جالس في منزلك، أيضًا يُعد تداول الفوركس خيارًا رائعًا لمضاعفة استثمارك بأقل جهد ووقت، ومع ذلك، فإن المعرفة والبحث المناسبين مطلوبان لكسب المال ما لم تخسر استثمارك بدلاً من الربح، ومن المهم بذل الجهود والوقت المناسبين لتحليل السوق والبحث فيه، وإلا فمن الأفضل الابتعاد عنه.

اقرأ أيضًا: احتراف التداول بالعملات واستراتيجية تحقيق العوائد

أفضل شركات تداول في الفوركس

في الآونة الأخير أصبح سوق الصرف الأجنبي يكتظُ فعليًا بالكثير من المنافسين، ومع ذلك، يُمكن حصر أفضل الشركات الموثوقة التي يُمكن من خلالها الاستثمار في الفوركس على النحو التالي:

• شركة FP Markets

تُعد شركة FP Markets واحدة من أفضل الشركات التي يُمكن من خلال الاستثمار في الفوركس؛ نظرًا لأنها توفر للمتداولين الظروف المثالية للتداول باستخدام الاسكالبينج وأدوات المتداول الآلي بدون وجود حد أدنى للفروقات السعرية، كما تُقدم الشركة أيضًا عددًا من فروقات الأسعار التي تعتبر الأقل في مجال التداول، من خلال FP Markets يُمكنك التداول على أزواج العملات الرئيسية بدءاً من 0.0 نقطة.

بالإضافة إلى ذلك تُتيح FP Markets لجميع المتداولين تداول عقود الفروقات على العملات والأسهم والمعادن والمؤشرات والسلع والسندات، أضف إلى ذلك أن الشركة تُوفر إمكانية تداول أكثر من 10.000 منتج عقود فروقات في الأسواق المالية العالمية، وليس عليك إلا أن تختار منصة التداول المفضلة وابدأ الاستمتاع بتجربة تداول سلسة.

• شركة Exness

تأتي شركة Exness ضمن أفضل شركات التداول التي يُمكن من خلال الاستثمار في الفوركس؛ حيث تُتيح الشركة للمتداولين إمكانية تداول باقة من الأصول المالية الأكثر رواجًا في العالم والتي تنتمي إلى تجارة الفوركس، وتداول الأسهم، وتداول الذهب، وتداول النفط، إضافة إلى تداول العملات الرقمية، إضافة إلى أن الشركة تمتلك حزمة من الحسابات التي تُناسب جميع المتداولين تقريبًا؛ وهي تضم، حساب المحترفين ويبدأ من 0.1 نقطة وحد أدنى يصل إلى 200 دولار أمريكي، حساب الزيرو ويبدأ من 0.0 نقطة ويبلغ الحد الأدنى 200 دولار أمريكي، حساب Raw spread ويبدأ من 0.0 نقطة وحد أدنى يصل إلى 200 دولار أمريكي.

• شركة FXTM

لا يُمكن الحديث عن أفضل شركات الاستثمار في الفوركس من دون التطرق إلى شركة FXTM، والتي تحظى بسمعة طيبة بين الملايين من المستثمرين المتداولين في جميع أنحاء العالم، واللافت في هذه الشركة أنها تُساعد المتداولين المُبتدئين على تحسين مهاراتهم في مجال تداول العملات الأجنبية، في حساب Advantage، تُقدم الشركة عادةً صفر فروق أسعار على العملات الأجنبية الرئيسية، وفروق أسعار يُمكن أن تنخفض إلى الصفر على الذهب.

خلاصة القول، إذا كنت متداولًا مُبتدئًا في عالم الفوركس، فقد يكون من الصعب جدًا تحقيق عوائد جيدة على استثمارك، في رأيي، يجب عليك الاطلاق على العديد من المقالات المتخصصة التي نُوفرها لك عبر هذه المنصة، إلى جانب الاستعانة بأحد المستثمرين المُخضرمين للحصول على مساعدة كاملة في الأوقات الصعبة التي قد تمر بها في عالم التداول.

اقرأ المزيد:

انواع سوق الفوركس.. ما هي وكيف تعمل؟

تعرف علي تداول العملات في بنك ساب.. رحلة آمنة مع الأرباح

أسئلة شائعة

هل الاستثمار في الفوركس استثمار بالمعنى المعروف؟

لا. الاستثمار بالمعنى المتعارف عليه يشتري أصلًا قد يدرّ دخلًا ويحتفظ به، بينما التداول في سوق الصرف يفتح مركزًا على فرق السعر بين عملتين بلا أصل مُدر للدخل، وغالبًا برافعة مالية. الجهات التنظيمية تصنفه تداولًا بالهامش على منتجات معقدة عالية المخاطر.

ما الحد الأقصى للرافعة المالية على حسابات الأفراد؟

حدّدت هيئة الأسواق والأوراق المالية الأوروبية سقف الرافعة لأزواج العملات الرئيسية عند 30:1 لحسابات الأفراد، مع سقوف أدنى للأدوات الأكثر تذبذبًا. وتختلف السقوف بين الجهات التنظيمية، فالسقف المطبق على حسابك يتبع الكيان الذي فتحت الحساب لديه.

هل يمكن أن أخسر أكثر مما أودعت؟

حماية الرصيد السالب على مستوى الحساب تمنع ذلك لدى الوسطاء الخاضعين لهذا الإلزام، إضافة إلى قاعدة إغلاق المراكز عند بلوغ الهامش 50 بالمئة من الحد المطلوب. وهذه الحماية مرتبطة بالكيان المرخّص، فتحقق من انطباقها على حسابك تحديدًا.

كيف أعرف نسبة الخاسرين لدى وسيط معيّن؟

الوسيط المرخّص مُلزَم بنشر نسبة حسابات الأفراد الخاسرة لديه ضمن تحذير المخاطر الموحّد على موقعه. الرقم يخص ذلك الوسيط وحده ويتغير دوريًا، فاقرأه من صفحته الرسمية لا من صفحة تتحدث عنه.

ما التكلفة التي تتراكم على المركز المفتوح؟

رسوم التبييت التي تُحتسب عند نهاية يوم التداول على المركز المفتوح، وتتحدد بفارق أسعار الفائدة بين عملتي الزوج واتجاه مركزك. قد تكون لك أو عليك، وكلما طالت مدة الاحتفاظ زاد أثرها على النتيجة.

مقالات ذات صلة

• ماهي الرافعة المالية في سوق تداول العملات
• كيفية إدارة المخاطر بإحترافية في سوق الفوركس
• السبريد في تداول العملات
• أنواع سوق الفوركس
• التداول في سوق العملات وكيف تكون المضارب